預防電信詐騙，將風險管控到底

現如今，我們已經處在各種各樣廣告宣傳的包圍中，400號碼作為企業的名片，能讓企業得到更優質性、多元化的宣傳效果。但伴隨著商業的發展，騙子們也盯上了這個“商機”。利用 400電話進行違法犯罪、詐騙等行為也是屢見不鮮。

近兩年網絡及電信類詐騙案件占所有詐騙類型的一半以上。2014年1月，女藝人湯唯在上海遭遇電話詐騙。2014年9月，香港影星李若彤又遭遇電話詐騙。再到2016年8月19日徐玉玉電信詐騙案，一度將電信詐騙推到輿論的風口浪尖，也讓更多的人了解認識到了電信詐騙。

正因為“徐玉玉電信詐騙案”轟動全國，影響極大。公安部、工信部、國家工商總局聯合出臺了一系列整治行業政策，《工業和信息化部下發的關于進一步做好防范打擊通訊信息詐騙相關工作的通知（工信部網安函[2015]601號）》、《電話用戶真實身份信息登記規定（工信部第25號令）》、工商總局下發的《關于印發電話“黑卡”治理專項行動工作方案的通知》(工信部聯保〔2014〕570號)，為保障用戶的通信及財產安全，進一步加強400業務管理，規范行業環境。

尚通科技作為企業通信與信息化服務提供商以及400通信行業的業內表率。已與全國30余家省市開通電信通訊資源合作，終端客戶近20萬，每天呼叫頻次超過2000萬，涵蓋社會各行各業。面對海量資料信息，我們需要在保障客戶信息安全的同時，也要保證每個號碼的安全合法規范使用，所以對于資料審核以及風險把控這一塊，有著專門的風險管控部門進行相應工作。

目前風險管控部工作主要從號碼銷售前和號碼銷售后幾個方面進行。

1、制定完善的業務審核標準流程，嚴格按照流程規范操作。通過工商網、組織機構代碼網等國家權威網站，核查企業注冊號、法人名稱、注冊地址、有效期等主要信息是否與網站信息一致。如核實信息不一致或客戶拒絕出示上述有效證件，或者使用偽造、過期的證件，均不予辦理開號業務。同時新增身份證國政通核查，通過比對、核實身份證頭像圖片及文字信息，核實一致截圖上傳保存進行備案；如核實不一致，將不予通過，需重新的提有效正確的身份證，從而保證證件的真實性、有效性，防止冒用他人的身份證件或使用偽造、過期的身份證件。

2、號碼開通后，部門內有不同的崗位按照標準及規范流程進行審核操作，定期會對號碼進行回訪、暗訪、及時了解號碼的使用情況。對有風險但尚未出現詐騙的號碼進行重點監控，跟進。通過網絡核查查詢開號公司的400電話號碼是否有負面信息曝光，并再次核實號碼的實名制信息是否一致，從而保證400號碼使用的合法性。

3、為彰顯400號碼使用的多樣性，很多400電話號碼都開通了增值業務。例如：基礎彩鈴、語音信箱、掛機短信等功能，我們都將對彩鈴和短信內容進行審核。如發現有虛假宣傳或者含有違法違規等內容的信息或網址鏈接，將會影響400號碼的正常使用。

風險管控部門是公司重要的部門之一，在公司長遠的發展中，占據著重要的地位。它肩負著為尚通業務發展保駕護航的使命，在變革的路上，我們始終堅信沒有最好只有更好，風控人將堅定不移地把風險管控的職責發揮出極致。

在現有的風險管控體系上，更加人性化地站在客戶的角度，通過運用更先進的技術手段，不斷完善審核標準。我們將以最大的力量保障合作伙伴、客戶、公司的長期利益！

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